Phương pháp quản trị dòng tiền hiệu quả

Đóng vai trò tối quan trọng trong từng làm việc của mỗi công ty, về căn bản quản trị dòng tiền giúp doanh nghiệp có thể:

  • Kiểm soát, tăng số tiền và tốc độ dòng tiền vào; giảm thiểu số tiền, tốc độ dòng tiền ra.
  • Thiết lên kế hoạch vay/trả tiền hiệu quả , tăng tín dụng với ngân hàng, nhà đầu tư và nguồn cung cấp.
  • Tận dụng tối đa các cơ hội giảm thiểu chi phí như % hoa hồng mua hàng hay đơn giản hóa chi phí vận hành, sản xuất.
  • Dùng tiền mặt hiệu quả nhất khi có sẵn.
  • Cung cấp tài chính để mở rộng và phát triển kinh doanh
  • Tăng gắn kết với nhân viên khi có các khoản thưởng, đầu tư cơ sở vật chất và thanh toán lương đúng hạn.

Vậy làm thể nào để quản trị dòng tiền hiệu quả?

Tổng quan về dòng tiền trong doanh nghiệp

Quy luật quản lý dòng tiền

Luôn có dự báo về dòng tiền

Sắp xếp dự báo cho dòng tiền của doanh nghiệp vào năm tới , quý sau, hay còn có thể nếu đang trong tình hình đặc biệt thì là vào mỗi tuần. Dự báo về dòng tiền chính xác hoàn toàn có thể giúp công ty sắp xếp cho những rắc rối từ trước khi chúng xảy ra.

Một bản dự báo dòng tiền hoàn chỉnh là sự tổng hợp của các thành phần bao gồm: lịch sử thanh toán của quý khách hàng, đối tác; định hướng các khoản chi tiêu sắp tới và sự am hiểu để mường tượng các vấn đề hoàn toàn có thể xảy ra phía nguồn cung cấp của 1 nhà quản lý thông minh. Hãy đặt ra các dự đoán về những khoản phải thu bị chậm trễ hay các khoản phải trả không được gia hạn. Nhà quản trị cũng cần phải chắc rằng rằng mình không bỏ qua những chi phí khoản cố định phải thanh toán (Fixed costs) bao gồm chi phí thuê, nhập hàng, tiền lương và thuế, chi phúc lợi, trang thiết bị, quảng cáo,,…

Cải thiện các khoản phải thu

Như có nhắc đến ở phần đầu, nếu công ty được chi trả ngay tiền sau khi bán hàng hóa thì quản lý dòng tiền sẽ trở thành vấn đề dễ dàng hơn nhiều. Thật không may rằng thực tế lại không tốt đẹp như vậy nên việc cải thiện các khoản phải thu vẫn là 1 trong những vấn đề đáng kể trong việc quản trị dòng tiền. Chiến lược cơ bản nhất của việc này là : Cải thiện tốc độ công ty biến nguyên liệu thành sản phẩm; biến hàng tồn kho thành các khoản phải thu và biến khoản phải thu thành tiền mặt. tiếp sau đây là một vài kỹ thuật để làm điều này:

• Cung cấp các ưu đãi giảm giá để quý khách hàngđối tác thanh toán hóa đơn một cách tốc độ hơn.
• Yêu cầu khách hàngcông ty đối tác thanh toán tiền hàng tại thời điểm đặt hàng nhiều nhất rất có thể.
• Thải trừ các hàng tồn kho, lỗi, cũ với bất kỳ thứ gì mà doanh nghiệp có thể nhận được.
• Theo dõi và có cơ chế phù hợp với các khách hàngcông ty đối tác chi trả chậm

Quản lý các khoản phải trả

Mức phát triển thu nhập thần tốc đôi khi làm che mắt các nhà quản trị. Đặc biệt với các doanh nghiệp đang trên đà phát triểnbất kỳ khi nào thấy chi phí tăng nhanh hơn bình thường thu nhập, các nhà quản trị cần kiểm tra một cách cẩn thận để có cách cắt giảm phù hợp hoặc kiểm soát chúng. Đây là một vài cần lưu ý nhỏ:

• Tận dụng tối đa các điều khoản thanh toán của các chủ nợ, ngân hàng, nhà phân phối. Nếu khoản thanh toán đáo hạn trong 30 ngày, đừng chi trả trong 15 ngày. Hãy thực hiện thanh toán vào ngày cuối cùng đến hạn. doanh nghiệp vẫn sẽ duy trì quan hệ hợp tác tốt với chủ nợ, ngân hàng trong khi vẫn duy trì việc dùng tiền một cách hiệu quả
• Giao tiếp gần cận với các nguồn cung cấp để họ có hiểu biết tình hình tài chính của doanh nghiệp. Nếu công ty cần gia hạn thanh toán, sự đáng tin và hiểu biết của họ là một trong điều kiện cần thiết nhất.

• Xem xét cẩn thận gợi ý khuyến mại của nhà phân phối cho các khoản thanh toán sớm.
Lý do có thể là do nguồn cung cấp của bạn đang nợ 1 khoản lớn cần chi trả gấp, hoặc họ có thể đang ý kiến đề nghị bạn thay đổi để giảm các khoản chi phí chung của họ.
• Đừng luôn tập trung vào giá thấp nhất khi chọn nguồn cung cấp. Đôi khi các điều khoản chi trả linh hoạt hơn hoàn toàn có thể đem lại cho doanh nhiều lời so với vốn hơn..


Công ty Cổ Phần Phát Triển Open End

Địa chỉ: Tầng 14, tòa nhà HM Tower, 412 Nguyễn Thị Minh Khai, Phường 5, Quận 3, Tp. Hồ Chí Minh

SĐT: 0938 838 493

Email: info@openend.vn

Website: OpenEnd.vn

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

0973496550